С января по сентябрь 2023 года Банк России выявил 9 зарегистрированных в регионе организаций, которые незаконно выдавали и принимали от людей деньги. По данным воронежского отделения Банка России, это «чёрные кредиторы», которые чаще всего маскируются под ломбарды.
Лжеломбарды обманывают своих клиентов, подменяя договоры займа договорами хранения. Проценты по ним могут быть существенно выше тех, которые установлены для легальных участников финансового рынка.
«Если вы отнесёте вещи в ломбард, он будет обязан обеспечить их сохранность. У «чёрных кредиторов» ваше имущество не застраховано. Кроме того, ломбарды по закону обязаны вернуть разницу между суммой реализации ваших вещей и суммой долга, если она превысит сумму оценки. В случае с нелегальными компаниями нет никакой гарантии, что вам выплатят деньги после продажи вашего имущества», — отметил Сергей Гуркин, заместитель управляющего воронежским отделением Банка России.
Чтобы не стать жертвой мошенников, надо обязательно проверить, состоит ли организация в государственном реестре ломбардов.
«Если решите отнести свои вещи в ломбард, не забудьте, что с вами должны заключить договор займа в форме залогового билета», — напомнил Сергей Гуркин.
Сведения о лжеломбардах, а также других организациях, которые незаконно оказывают финансовые услуги, регулятор вносит в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нём 25 организации с воронежской регистрацией. Кроме «чёрных кредиторов», там есть также две финансовые пирамиды.
Кроме того, Банк России информирует о выявленных случаях правоохранительные органы.
Такие компании могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители — к уголовной.
